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程静:投资者可按需配置信托产品
  发布者:管理员   来源:本站   时间:2014-3-7  
    中诚信托财富中心总经理程静在2013北京金博会系列论坛——中国信托业发展高峰论坛上表示,财富管理的缘起是因为现在富裕人群越来越多。2013年胡润财富榜最大的亮点是中国10亿以上的富豪居全球之首。因此,目前市场上很多机构都开展了自己的财富管理业务,商业银行、信托公司、证券公司、第三方理财等机构纷纷致力于开展财富管理业务,保险(放心保)资管、公募基金、私募基金等机构也纷纷制订了向财富管理机构转型的目标。
  中诚信托财富中心资深理财规划师郑丽娟表示,理财市场机构众多。在选择理财机构时,首先就是要问问自己有哪方面的需求。因为财富管理与目前金融投资界的资产管理或投资管理是不同的概念:
  首先,范畴不同:三者之间是包含从属关系。财富管理包含了资产管理的范畴,资产管理又包含了投资管理的范畴;另一方面,财富管理机构与客户的主被动角色不同:在财富管理业务中管理机构是主动角色,根据客户情况主动为客户提供财务解决方案,而资产管理和投资管理机构是被动角色,均是在客户制定了财务解决方案后被动接受客户的投资委托。
  其次,核心策略不同:财富管理依托的是服务,资产管理和投资管理则要依托产品。
  最后,服务宗旨不同:财富管理是以客户为中心,资产管理和投资管理是以产品为中心。
  她表示,从投资标的选择方面看,信托公司是目前国内唯一能同时涉足货币市场、资本市场和产业投资等多个领域的金融机构。截止2013年一季度末管理规模达到8.72万亿,已经是超过保险公司成为仅次于银行的第二大金融机构。信托产品的种类也十分丰富。市场上常见的信托产品按着是否保本分为固定收益类信托产品和浮动收益类产品。固定收益类产品中包括结构金融、地产信托、基建类的信托等;浮动收益类的信托产品有阳光私募、股权投资类的信托PE。在风险控制方面,每个信托公司有自己的风控体系,每个产品都必须报备银监会。可以说,每个信托产品都是经过层层的风控把关后才呈现在投资者面前的。投资者所选择的产品和风险承受能力匹配了,选择的信托产品就是适合的产品。
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